工行陕西安康解放路支行“三个强化”严把业务旺季风险关口

　　进入业务旺季阶段，安康解放路支行不断加强内控管理，紧盯三个重点、突出三个强化，严把重点领域风险关口，为旺季营销活动有序开展保驾护航。

　　一、强化客户身份识别。面对旺季客流量日益增大，不法分子怀着侥幸心理，盗用他人证件冒名开户的情况，该行要求全体员工旺季不忘严审核，重点加强对柜面和厅堂开户客户的身份审核工作，通过人证比对、联网核查、人脸识别、辅助证件对比等方式有效辨别客户身份，不给心怀不轨之人可乘之机。

　　二、强化对公开户核查。严格按照对公开户管理要求，强化开户环节的资料审核，客户经理坚持上门核实，通过对注册地址实地考察、法人联系电话核实确认，确保开户资料真实有效，同时，严格审核客户身份信息，调阅天眼及企查查等系统确认客户身份以及在我行开户信息，严防客户开立同名多头账户。

　　三、强化异常账户监测。针对后台部门监测到的异常使用账户，在收到核查的第一时间及时通过监控、账务流水、交易对手等渠道判断客户账户使用是否合规，并及时联系客户告知用卡规则，积极引导客户正确用卡，避免出租出借账户、参与账户洗钱等违规违法行为发生;对于冒名开户、账户诈骗等恶性事件，积极配合相关部门监管，按照司法机关要求，做好账户止收止付控制，避免恶性事件发生。