工商银行鹰潭余江支行多方给力深入开展非法集资风险专项排查

          工商银行鹰潭余江支行为加强员工行动态管理，更好增强员工遵章守纪，防范案件和风险事件意识，切实关爱员工职业生涯，多方给力深入开展非法集资风险专项排查活动。通过对员工异常行为等方面排查分析，从中发现违规行为和不良倾向，并采取相应整改、教育、管理、防范等施措，引导和督促员工遵章守制、遵纪守法、廉洁从业，不参与民间融资，坚决远离非法集资，从而珍惜自己的职业生涯和家庭幸福，培养自觉遵纪守法、诚信合规职业理念。

　　一、领导给力，认真落实“非法集资风险专项排查活动”责任目标。该行实行“一把手”负责制，分管行长和各部室主要负责人为直接责任人排查机制，并将排查工作列入重要工作进行检查督导，对于排查存在问题隐瞒不报、不查或者查而不严、不实，未及时发现问题或发现问题未及时整改到位而导致发生案件的，一经发现，从严从重追究有关管理人员的责任。同时按要求分阶段落实，督促指导“非法集资风险专项排查活动”工作实施、检查推动到位。

　　二、员工给力，确保“非法集资风险专项排查活动”工作有效开展。该行按照省市行和银监委“非法集资风险专项排查活动”通知要求，全员参与，不留死角，重点对员工涉嫌参与民间融资、非法集资和违规为他人担保等问题排查，通过走访工商、税务、公安部门、重点客户及小额贷款、投资担保、中介公司等与我行的业务联系密切等情形。同时开展“珍惜职业生涯，远离违规违章”教育，重点加强职业道德、遵章守纪和深入开展员工行为规范常态化学习教育，以确保员工排查工作有效开展。

　　三、制度给力，力保员工无非法集资风险和不良行为。该行严格落实上级行和银监委制度规定，将排查重点放在机构负责人、客户经理和有异常行为苗头的员工，以及经商办企业，个人账户与他人发生异常大额资金往来，对电话多、社会交往多、开卡透支多的员工等，同时开展打击非法集资宣传教育与员工参与民间借贷等违规情况，有针对性地开展排查和重点核查，对排查发现的问题，建立跟踪报告制度，督促限期整改，按章问责到位，力保员工无涉嫌参与民间融资、非法集资和违规担保等不良行为。

　　四、科技给力，利用运营风险监督系统手段排查。该行充分利用运营风险监督系统、监控录像进行监测排查，重点对员工本人账户交易异常、信用卡经常性透支、非正常贷款、贷款逾期、消费异常等行为进行排查，特别是加大对员工贷款逾期、受托支付违规等信贷业务的监测与关注力度。同时对排查发现的问题认真进行分析和整改，并定期梳理各项内控制度，加强员工行为动态管理。通过排查活动的开展，实现强内控、防风险、促案防目标，从而建立员工行为规范和员工行动态化管理长效机制。