邮储银行井冈山支行建立反洗钱长效机制

 为切实防范各种洗钱风险，进一步提升反洗钱工作水平，邮储银行井冈山支行扎实推进反洗钱机制建设，有效推进反洗钱工作的深入开展，成效显著。

    一是建立反洗钱工作协调机制，有序推进反洗钱工作开展。该行定期组织召开反洗钱领导小组联席会议，充分发挥反洗钱领导小组在全行反洗钱工作中的重要作用，通过流程梳理、制度梳理，进一步理顺反洗钱工作机制，认真做好客户身份识别和信息补录工作，提高客户信息的准确性、完整性和有效性；做好反洗钱风险客户分类工作，坚持对高风险客户的交易情况进行跟踪、判断、及时更新变化信息；做好大额交易和可疑交易的报送工作，夯实了反洗钱工作基础。

二是建立反洗钱工作信息报告制度，畅通反洗钱信息报送渠道。为加强反洗钱工作的日常指导和监督，畅通信息报送渠道，该行根据当地监管部门及上级行的具体要求，各部门条线指定一名专职的反洗钱信息联络员，负责收集、提供本部门条线的反洗钱信息，反洗钱管理岗负责本行的反洗钱相关信息的收集、汇总、报告工作，形成了一套比较完善的反洗钱信息报告流程，提高了反洗钱信息报告的质量和效率。

三是建立反洗钱工作协查制度，规范反洗钱协查及业务调取的流程。为更好的协助人民银行及其分支机构调查涉嫌洗钱违法犯罪活动，及时准确的提供相关信息，切实履行金融机构反洗钱义务，该行结合自身业务特点和人员状况，在严格执行上级行反洗钱管理制度的同时，制定反洗钱查询工作实施细则和具体的操作流程，严格坚持查询“三原则”，即保密性、时效性、密切配合原则。

四是建立反洗钱工作宣传培训制度，提升反洗钱制度执行力。该行每年定期组织开展反洗钱知识宣传周、宣传月活动，集中时间、集中人力对反洗钱法律法规、反洗钱基本知识及公民的反洗钱义务以及反洗钱工作领域取得的重大进展和典型的洗钱案例等等进行现场宣传，营造良好的反洗钱社会环境；同时，不定期地邀请上级行反洗钱专业人员为支行反洗钱条线人员举办反洗钱知识讲座，加强对一线人员的反洗钱业务知识培训，提升反洗钱从业人员的业务素质，增强自觉履行反洗钱职责意识，提升制度执行力。