邮储银行上饶县支行巧用反洗钱专项培训利刃化解风险

             为提升邮政金融从业人员反洗钱操作水平，了解最新监管政策与反洗钱形势，剖析反洗钱常见问题，拓展从业人员工作思路，近日，邮储银行上饶县举办了反洗钱专项培训。

本次培训内容主要包括：一是如何在网点开展好反洗钱宣传，正确引导客户合法使用个人账户，并远离非法集资。二是如何保证客户在网点开立账户的合规，通过客户的地址、职业信息和常用联系方式发现违规开户情况，通过对比证件和现场开户客户相貌识别非本人开户情况。三是通过反洗钱系统可疑交易信息，如何正确分析客户大额交易的真实性和合法性。四是借助涉电信诈骗数据模型，深入研究数据库提取的客户名单和交易明细，在不惊动客户的情况如何去了解真实情况。五是共同学习《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》解读，在新的金融流动管控下如何做好基础管理工作。

培训结束后，该支行立即组织参训人员进行了现场考试，通过贴合实际运用的题目，检查大家学习所得，取得了较好的成效。（周建华）