工行萍乡分行加强电子银行业务案件风险防范工作

工行萍乡分行加强电子银行业务案件风险防范工作，防止电子银行业务内部案件发生，主要通过加强以下措施有力防范内部业务案件的发生，不断消除潜在的各种业务风险隐患。

一、针对电子银行柜面业务操作风险加强防范管理措施,主要是加强U盾发放保存交接管理,系统硬控制,强化电子银行业务办理的“本人办、交本人、本人签”的原则，坚持做好客户联网核查，身份识别工作与客户业务风险教育提示，努力做好个人电子银行风险防范工作。明确个人办理电子银行业务强调必须做到双人发放,具体明确并细化电子密码器交接发放的管理细则步骤流程与合规操作要求规定。

二、对于企业网银注册方面，全行实行企业网银集中注册操作，市行审核员加强专业审核控制，落实各项规章制度、规范业务操作流程、重视提升电子银行业务制度执行力。不断从源头上规范电子银行的操作规程，进一步明确、规范了企业网银注册变更业务受理要求与审核的基本规定,有效降低电子银行内部业务处理过程中的潜在风险。新办企网只有在95588电话回访客户核实成功通过之后，企业客户证书才会自动解冻，此时客户证书才可正常使用。细化支行对企业网上银行业务中的客户的尽职调查工作要求,对于非法人代表办理的须通过电话方式对单位法人或财务负责人进行业务意愿及委托办理方人员真实性的情况核实。对于单位开户支行严格要求双人核对预留印鉴，坚持双人发放交接U盾证书操作。

三、严格落实电子银行渠道反洗钱工作。要求新开企业网银时按照客户风险等级分类相应进行“公转私”限额参数的设置，对高风险客户须同时关闭其批量支付功能。对于非法人代表本人办理则要求进行业务人员电话方式进行客户尽职调查，并要求作好调查信息记录。做好电子银行反洗钱内部协查工作，对于可疑交易，及时下发相关支行业务风险提示，督促支行按照反洗钱规定进行处理。

四、按照总省行要求和市行内控部门统一安排部署，参与完成各种业务检查活动。组织开展了电子银行专业相关的十大重点领域和关键环节专项检查，配合内控部门开展“三违反”、“三套利”、“四不当”、“市场乱象”综合整治活动，同时积极配合参与省市行组织的“清雷排险”检查活动，边检查边辅导，消除电子银行潜在的风险隐患。认真落实省行关于加强电子密码器发放环节合规性管理工作，有效地消除了电子银行业务潜在的风险因素，确保电子银行业务持续、健康、高效发展。

五、参与内控部组织的全行反洗钱业务检查工作。按照内控部反洗钱办公室统一部署安排，开展电子银行渠道反洗钱专项检查，有效防止电子银行渠道发生洗钱业务方面的操作风险。

六、加强本部室员工异常行为的排查。按照要求对照开查定自查活动，通过与员工交流谈心方式，掌握员工思想动态情况，纠正员工的可能偏激认识，防止员工异常行为的发生。