工行都匀龙里支行强化冒名开户治理促反洗钱工作开展

      2017年，工行都匀龙里支行认真按照上级行分行工作安排部署，认真贯彻落实反洗钱有关工作要求，细化工作措施，强化防堵力度，从开户环节着手，有效做好反洗钱相关工作，截至2017年11月末，该行成功堵截冒名开户事件9起，当场抓获嫌疑人移送公安机关5起，协助公安机关抓获嫌疑人13人，配合公安机关侦破团伙诈骗案一起，查出500余张银行卡和200多张身份证，冻结赃款20余万元，有效遏制洗钱犯罪行为事态，得到当地人民银行及上级行的高度评价。

强化责任意识。该行通过不断组织员工学习上级行及监管部门反洗钱有关要求，让员工充分认识到冒名开户是反洗钱工作首要红线，全员必须强化责任意识提升，做好开户审核工作。要求现场审核人员尽心尽职做好每一笔业务客户身份审核，对发现冒名开户行为及时与公安机关联系，强烈的责任感和自信心有力打击了犯罪分子的嚣张气焰，为反洗钱工作开展打下良好基础。

     细化工作措施。为提高客户身份识别能力，该行多次组织学习行内成功堵截冒名开户案例的先进做法，结合该行实际，不断加以总结完善，细化工作措施，形成了对所有业务均要结合客户身份证件原件、联网核查、口音、办理业务的意图、属相、地址以及辅助证件等多种方式相互联系的核查机制，确保业务办理的合规性。同时，强化团队合作和应急演练，要求现场审核人员、现场管理人员、网点负责人、大堂经理、保安及柜员形成合力，一旦发现冒名开户，立即启动应急预案，各司其职，争取协助公安机关抓获犯罪嫌疑人。

    加强公安合作。该行通过走访县公安局，通过介绍反洗钱工作的必要意义，并对目前冒名开户形势和冒名开户对社会的危害性进行沟通交流,引起县公安局领导的高度重视，局领导亲自安排工作部署，加强对冒名开户行为的打击力度，形成公安、银行、公众共同打击洗钱行为的良好氛围，为冒名开户及洗钱行为的遏制取得了良好效果。