工行萍乡分行电子银行专业开展”三违反”专项治理回头看自查

 工行萍乡分行电子银行部按照市行内控合规部下发的《萍乡分行综合整治工作方案》通知内容文件精神，贯彻落实银监会《关于开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理工作的通知》要求,根据省市行的工作安排的统一部署，认真学习传达文件重点内容，积极组织开展电子银行专业相关内容自查工作。结合开展的“十大重点领域和关键环节”持续治理和专项检查相整合，统一、整体、有序推进综合整治工作。

（一）全面梳理各项规章制度，排查制度与监管法律、法规、规章和指导性文件等监管规定的对接情况，审视制度的全面性、完善性、合规性。根梳理各类规章制度，填补制度空白，更新已滞后于业务和发展的规则。建立健全制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度。近几年来,我部按照上级行的要求对电子银行相关制度进行梳理,清理过时失效的电子银行有关业务管理制度。修定最新的信息系统机房管理操作制度等。

（二）重点评估合规文化的塑造，合规意识与经营战略和风险偏好的结合，合规管理体系的建立和运行、合规行为激励等。建立合规文化，确立合规意识，将发展战略、风险偏好与合规理念有机结合。树立合规意识，特别是关键岗位人员的合规意识到位。我部发放员工行为学习手册相关资料，不定期组织对员工行为手册内容的学习培训。每年按照员工培训计划组织开展电子银行从业人员合规教育及新产品新制度学习，按上级行要求开展常态化员工合规操作风险防范方面的网络化培训，部室人员参加网络培训完成率100%。组织以赛代训开展电子银行业务竞赛活动，以业务比赛的方式提高员工的合规操作业务的风险意识与业务风险防范水平。

  （三）重点评估全面风险管理体系的建立和运行情况，特别是流动性风险管理情况。全面风险管理治理结构完善，组织架构健全，业务部门、风险管理部门和内审部门在风险管理中的职责分工明确，运行顺畅。制定应急计划确保及时应对和处理紧急或危机情况，重点评估管理及业务流程对“三违反”行为的约束力，信息系统对业务管理的支撑和各类风险的刚性控制。我部按照省行要求定期开展信息科技系统应急演练，每季一次的机房动力系统演练，网络系统的应急演练，防灾备系统演练等系列信息科技应急演练活动。

   （四）准确识别各项业务活动、管理活动的合规点及风险点，并采取适当的控制措施。各项监管规定及内控要求嵌入信息系统，通过系统刚性控制实现对业务及管理活动的有效制约。信息系统贯穿各级机构、覆盖各个业务领域，实现经营管理的信息化。信息系统有效实现对关键风险事项、重点控制环节的风险控制。信息系统为管理提供有力支撑，及时、准确提供经营管理所需要的各种数据。管理信息系统提供有效技术支撑，实现准确、及时、持续地计量、监测、管控和汇总各类风险状况。对于电子银行业务渠道风险防范方面，系统设定操作限额参数进行控制，有效防范企业与个人电子银行业务渠道防洗钱与防诈骗风险的发生。

（五）建立整改问责机制，对近两年由机构内部检查、外部审计评估及有关部门检查发现并指出的各类“三违反”行为，严格落实责任追究。针对暴露的违规问题，采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，修订相关程序和操作要求。我部每年组织开展全市范围的电子银行业务检查，按照业务检查方案，通过现场与非现方式对照检查提纲进行业务自查检查，针对检查中发现的问题督促网点及时整改落实，对问题责任人进行违规积分处理。