工行江西赣州瑞金支行完善内控案防机制夯实风险防火墙

     为增强案件风险免疫力，工商银行江西赣州瑞金支行紧绷警钟长鸣这根弦，坚持“业务发展与内控案防两手抓双促进”方针，全面强化内控案防机制，夯实风险防火墙，保障业务经营稳健发展。

  强化“三位一体”案防机制。该行切实推进“三位一体”内控案防机制建设，建立业务操作由合规经理监控、支行经营决策由派驻内控专管员监督、案防工作各部门齐抓共管的“三位一体”内控案防体系。形成上下联动、左右协调配合、全员齐抓共管的内控案防工作新格局。落实各级内控案防工作职责。明确支主要负责人为案防工作第一责任人，分管副职为分管业务的案防工作负责人，并通过层层签订案防责任书，明确各岗位案防责任，落实内控案防“一岗双责”要求。

  精准定位重点领域检查。树立“以风险为导向，以控制为核心，以系统为支撑，以治理为目标”的检查工作理念，采取日常检查与重点检查、专项检查与全面检查、现场检查与非现场检查有机结合、互为补充的检查模式。在检查内容上，结合运营改革、流程优化改造和业务运营风险工作带来的新变化,抓住运营管理薄弱环节和关键业务风险点，运用多种检查方式，确保业务运营检查的全面覆盖。在检查过程中，采取查看会计凭证影像、档案资料、电子登记簿、交易明细及实物核对、调阅监控录像等方式，提高检查督导工作的有效性。

  严格整治业务运营风险。高度重视业务运营屡查屡犯治理活动，将风险事件整治工作纳入责任柜员、现场管理员、网点负责人、内控专管员和分管行长绩效考核。坚持对违规风险事件实行“零容忍”管理。开展对重点网点、重点员工开展名单制管理、告诫谈话、帮扶整改、奖惩通报等专项治理。

  认真做好发现问题整改。推行“检查、跟踪、整改、反馈”循环检查模式，落实检查工作责任制，完善对检查程序的全过程管理控制，做到业务检查到位、问题整改到位、责任追究到位。对检查发现问题，通过现场指导纠正、下发整改书、帮扶教育、违规积分、全行通报等手段，督促网点及时反馈整改情况，促进问题有效整改，提高问题整改率和检查威慑力。对风险较为集中、问题较为突出的，深入分析成因，制定管理对策，提升网点风险管控能力。

  深入开展合规文化教育。以促进更快更优发展全面价值增长为核心，以持续推进内控优秀文化建设为主线，精心组织、周密部署、扎扎实实地开展员工行为规范和制度规范常态化网络培训活动，多方位、多角度宣传、传导、辅导员工行为规范和制度规范管理。通过教育培训，使每一位员工真正认识到内控案防工作的重要性、案件形势的严峻性和案件发生带来的危害性，提高员工合规意识和案防意识，适应业务发展和风险管理的要求，从源头上预防案件的发生。