工行山西侯马支行多措并举深入开展反洗钱工作

    今年，工行山西侯马支行高度重视反洗钱宣传教育，全面开展反洗钱宣传教育部署，采取多项措施推动反洗钱工作高效有序进行。
    明白职责、分工协同。做到统一管理、加强协作配合，以新增客户为目标，对同一客户编号下所有类型帐户进行统一归类，尤其是对电子银行和银行卡的客户身份核对和重复识别。落实存量客户身份核对或重新识别及反洗钱客户等级分类工作责任制，确保相关责任落实到人，采取可行措施保存好核对工作中的客户信息、资料等要素，便于今后的反洗钱调查和监督管理。
    突出重点、提高水平。重点做好公转私业务的风险防控，设定限额、堵塞漏洞，尤其是要加强对电子银行和银行卡业务的合规管理、监测分析，有效衔接和整合反洗钱信息，增强对可疑交易识别能力，练就过硬的业务本领。
    完善管理、改进工作。加强对新增客户的开户管理，在办理新业务时必须认真核对开户资料、证件等，通过完善客户信息采集表，基础尽职调查等措施，如实完整的录入客户信息，确保各项操作严格按照反洗钱制度办理。
    区别情况、按时上报。对于客观原因一时难以解决的问题，逐级在规定的时间内将相关附表和情况说明汇总上报上级行分管部门，切实增强时间观念，提高反洗钱工作效率。