新金融搜索:
首页 > 银行 > 银行要闻

工行江西赣州分行强化内控案防管理确保全年零发案

发布时间:2017-09-06

  面对严峻复杂多变的内外部案防形势,工商银行江西赣州分行坚持从严治行、严格管理方针,保持案件综合治理高压态势,精心部署下一阶段内控案防工作,确保全年零案目标的实现。

  扎实开展案件排查。该行根据监管要求和2017年案件防范和操作风险管理工作要点确定排查重点,按照“以事找人”和“从人到事”双线原则,结合“十大重点领域和关键环节”风险治理、专项检查、非现场监测等方式开展排查,提高排查工作的精准度和有效性,对查出的问题及时跟踪,分析解剖原因,落实整改责任制,严肃处理责任人,采取有效措施消除风险隐患。

  深入“十大”风险治理。该行一是组织各支行、各部(室)针对相关领域的风险表现形式,进行充分的风险评估,对风险环节进行梳理,对关键控制是否具有实效进行确认,确保治理措施有的放矢、切中要害,起到遏制案件及重大风险事件发生的作用。二是对“十大”2017年发生案件、重大风险事件的,按照“谁治理、谁负责”的原则,对支行、业务主管部门进行双线问责。三是进一步督促各支行、各部室掌握治理进度,梳理审议问题,总结经验成果,及时提交季度治理报告。

  严控信贷资产风险。该行树立“经济本源、审慎稳健、诚信合规、客户优选、专家治贷、责任落实”作为全行信贷文化的核心理念,坚持信贷文化理念内化于心、外化于行,自觉将信贷文化理念落实在到行动上,真正做到“从严治贷、扎实履责”。资产业务坚持有质量的发展、风险可控的发展、持续稳定的发展,坚决杜绝“要业绩、不顾风险”的陋习,把好信贷资产业务“入口关”。注重过程管理,筑牢操作风险和内控体系的安全屏障。加大监测核查力度,落实贷后“实管”,保障业务健康发展。

  夯实案防管理基础。该行案防风险管理盯住弱点,突出重点,精准发力、务求实效。一是坚持问题导向。加强对案件发生频率较高的业务领域的监测分析和专项排查,对本单位案件风险做到心中有数,特别是对总行风险提示的现金业务、帐户管理、违法放贷、信用卡、违规销售等重点领域,对结合存在的问题举一反三,切实抓好风险评估和查缺补漏工作。二是做实第一道防线工作。要时刻关注员工思想、工作、生活动态,将异常行为排查落在日常工作中,要通过自查自纠的方式进行查缺补漏,对于自查自纠发现的问题可以视情况从轻、减轻或者免于处罚,各部门、机构要充分运用好监测手段和政策,揭示风险,及时解决问题,切实消除案件隐患于萌芽状态。

  强化防案问责机制。该行从三个层面从严问责、追责:一是强化对相关责任人的问责追责,按照“谁检查、谁认定、谁负责”原则,各专业对检查发现的问题要做到违规积分率和整改率达到60%80%以上;二是强化检查人员的履职责任意识,对专业条线的各类检查开展突击抽查,如有应发现而未的问题,检查人员要与相关责任人一并问责追责;三是强化合规管理从管理层做起,按照“谁管理、谁负责”原则,凡在检查中发现各机构、部门还存在同质同类问题或新时期“十大禁令”的,相关机构和专业条线的主要负责人要与相关责任人一并“双线”问责追责,形成问题警戒和问责威慑。

 

 

来源:
作者: