工行贵州六盘水分行严防电子银行渠道洗钱风险

近年来，电信诈骗、网络赌博等犯罪活动越发猖獗，银行作为反洗钱主体，面临的形势日益严峻。工行贵州六盘水分行严格执行反洗钱相关制度，进一步加强培训教育，强化部门配合及系统控制，切实加强反洗钱管理，严防电子银行渠道洗钱风险，保障业务实现安全稳定运营。

在制度执行方面。该行严格执行反洗钱制度相关要求，要求前台柜员及相关工作人员做好客户身份识别，对客户的意愿进行真实性尽职调查，对于企业网银日累计支付客额超过500万元的客户，要求客户经理必须上门进行尽职调查，二级分行进行审批，从制度上杜绝洗钱事件的发生。

在部门配合方面，该行通过强化本级反洗钱人员之间的沟通联系，积极配合反洗钱部门做好电子银行反洗钱工作。如发生电子银行洗钱可疑情况，及时报告反洗钱部门，通过与专职反洗钱人员的交流与沟通，进一步完善相关机制和措施，从而提高电子银行反洗钱水平；同时，对于反洗钱专职人员监测发现的电子银行洗钱情况，及时进行可疑交易甄别、判断和分析，需要关闭电子银行渠道的及时进行关闭处理，进一步筑牢风险防线。

在系统控制方面，该行安排专人负责“新一代反洗钱监控系统”电子银行反洗钱工作管理，要求定期登录该系统对问题进行甄别、录入等处理，对要反洗钱专职部门配合的及时报告，共同做好防范工作。

在培训教育方面，该行要求电子银行部积极参加上级行或本级反洗钱主管部门组织的多次培训，认真学习国家最新反洗钱法律法规，并结合工行电子银行管理制度，做好转培训工作，组织辖内支行网点电子银行反洗钱人员学习电子银行反洗钱最新制度、规定及最新发生的电子银行反洗钱风险案例，进一步提高基层网点反洗钱人员的技能和意识。