工行安康分行“三加强”开展单位结算账户尽职调查专项检查

    安康分行按照总行《关于开展人民币单位银行结算账户尽职调查管理专项检查工作的通知》（工银结算〔2017〕20号）要求和省行的统一部署，以“三加强”,切实做好尽职调查专项检查工作。

    一、加强组织领导。为做好单位银行结算账户尽职调查管理专项检查工作，分行成立自查领导小组，下发检查通知和检查方案，要求各支行成立自查小组，落实检查责任按照检查方案要求认真做好自查工作，分行结现部兵分两路对城区及郊县重点支行进行抽查。

二、加强尽职调查管理。认真落实专人负责制度，严格执行《人民币单位银行结算账户尽职调查管理办法》，认真做好尽职调查管理工作。规范和加强人民币单位银行结算账户尽职调查管理，切实发挥尽职调查了解客户、防范风险的作用。在账户营销中坚决杜绝唯营销而轻制度的观念，严格按照账户管理要求和制度开立。

   三、加强培训和指导。开展对网点账户尽职调查人员的再培训，要求网点客户经理熟悉单位银行结算账户尽职调查系统功能和操作流程，提升我行账户尽职调查管理工作水平。同时强化履职监督和检查，积极做好尽职调查管理工作，确保内控优先下的业务快速发展。