工行咸阳分行多措并举严防外部欺诈为客户撑起一把“保护伞”

       工行咸阳分行针对当前外部欺诈形势依然严峻的现实情况，认真贯彻落实总、省行严防外部欺诈工作要求，始终坚持“客户为尊”服务理念，找准问题症结，扎实做好外部欺诈防范工作，为维护客户资金安全撑起一把“保护伞”，树立了“最安全银行”的良好社会形象。

  一、健全完善防范长效机制。成立外部欺诈风险评估领导小组，实行主管行长负责制，成员为相关部门负责人，将外部欺诈列入分析评估经营活动之中，研究制定相关风险预防、规避和控制等措施，为保护客户安全提供相关管理决策意见和建议。各支行也成立相应小组，落实本行外部欺诈风险管理责任，充分体现工行对客户高度负责的态度。

  二、加强案防知识学习培训。通过晨会、例会等形式，定期组织全员学习外部欺诈风险管理办法，学习社会案例通报，提醒大家举一反三，提升全员风险防范水平。各网点大堂经理、综合柜员和值班负责人将关注客户资金安全为第一要务，有效防范客户资金受损。

  三、加大预防欺诈宣传力度。充分利用电子屏幕、横幅、橱窗及折页等形式，向员工和客户进行广泛宣传传播防欺诈技能技巧与方式方法，有效提高广大群众的防骗能力，减少诈骗案件属发生。客户不慎发生了外部欺诈，主动积极地协助客户报案，第一时间追查资金去向，想方设法追索被骗资金，尽最大努力减少客户损失。

  四、完善预防欺诈管理手段。积极依托工商银行自行研发先进而强大的“外部风险信息系统”科技手段，发挥其汇总、查询和分析功能，为实现与相关业务对接、风险筛选和预警提供支撑。针对不法分子利用利用自助设备实施电信欺诈，利用假身份证骗开银行账户或办卡，利用假合同、假贸易、假消费等手段套取银行资金的情况，相关人员严格审核，扎实做好外部欺诈风险评估工作。