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工行临汾分行协助客户增强风险意识

发布时间:2017-02-15
为了协助客户增强风险意识,提高风险事件处理效率,工行临汾分行强化网络及电子诈骗事件的风险处置,有效防范了此类业务操作风险。 一是按照《企业网上银行电信诈骗事件风险提示》、《关于个人客户异常注册网银业务的风险提示的通知》等文件要求,组织全体员工进行了学习,尤其对营业一线员工加强了风险教育和培训,要求其认清网络钓鱼和电话诈骗等事件的特征,有效提高对相关风险的警惕性和识别能力,及时提示和协助客户防范风险。 二是做好重点业务环节的风险防控。该行要求:网点柜员在为客户办理业务注册时,要切实加强对客户的风险提示工作,对办理电子银行业务注册的客户必须及时发放安全折页;对发放工银电子密码器的客户,必须与客户签署新版《工银电子密码器领用须知》;对有陪同人员的,要将陪同人员劝离一米线以外,并要重点关注客户签名和证书领取环节,确保客户本人签名,本人领取证书;对于易受欺诈人群(例如中老年客户)要加强对注册真实意愿的询问和相应风险提示,如有必要要按照《电子银行业务操作规程》对客户的日累计交易限额进行相应下调。 三、要求每位员工一旦接到客户反映钓鱼网站信息,立即认真记录有关情况,包括钓鱼网站信息来源(如诈骗电话或短信的号码、诈骗邮件地址等)、诈骗信息具体内容、钓鱼网站网址等,并报告市分行办公室,由办公室工作人员按照总行提供的钓鱼网站信息报送流程,填写《电子银行业务重大事项报告表》,切实做好报送工作。
来源:
作者:杨景荣