工行朔州牡丹支行加强个人金融业务内控管理

 为了进一步加强个人金融业务风险管理工作，工行朔州牡丹支行按照总分行相关工作要求，持续在个人客户经理队伍里开展合规销售专项检查和第三方理财产品销售规范性专项治理活动。

  随着“全民理财时代”的到来，社会上理财产品层出不穷，并以高额的收益率诱导客户购买，但也相继出现了一系列到期产品无法兑付收益，更有甚者本金也受到了损失，引发了群体投诉事件。该行要求我行客户经理严禁擅自代理销售无上级行准入的各类理财公司、保险公司、基金公司、投资公司等机构发行的各类理财产品或协议；严禁在与第三方机构开展托管或资金监管业务合作中，未按总行制度要求使用规定的合作协议文本，擅自扩大资金托管或监管关系进行代销或代为推介活动；严禁违规接受客户委托，使用网点员工的地址电话代客户接收客户的资金账户对账单和后续理财信息、根据理财产品披露信息代理客户做出投资决策等行为；严禁未经总行有效授权，以工商银行名义私下签订协议、出具保证兑付等具有履约、承诺性质的书面文件，建立私人维护关系，以虚构理财产品或项目的方式从事或参与民间投融资活动。