工行朔州新城支行加强防范电信诈骗风险管理

 近年来，电信诈骗犯罪及延伸洗钱的案件呈上升趋势，犯罪分子利用银行账户实施诈骗及清洗诈骗资金，既对客户造成资金损失，也对银行机构带来负面影响。面对这一情况，近日，工行朔州新城支行从抓好身份识别和宣传教育入手，进一步防范电信诈骗风险。

  电信诈骗犯罪洗钱交易中“收集身份证在银行大量开户”及诈骗成功后“即刻取现或资金频繁划转后实施分赃”两个环节涉及银行,为此，支行高度重视电信诈骗及延伸洗钱案件风险，一方面，严把实名制开户关，严格执行新建账户客户身份识别制度，认真落实信用卡“三亲见”要求以及单位批量开卡、个人代理开卡业务管理规定，特别对持异地身份证件的青少年开立借记卡并开通电子银行渠道的业务严格把关;另一方面，加强与客户业务关系存续期间的身份识别工作,通过技术手段筛选出开户留存资料符合涉嫌诈骗账户的可疑账户及时开展风险专项排查。
  同时，该行积极拓宽宣传工作的广度和深度:一是加强对客户的法制宣传力度，尤其需要对青年群体进行法律知识宣传，提高洗钱风险意识,增强共同维护社会稳定的责任感，提示社会公众不要贪图小利而卷入诈骗违法犯罪活动中;二是加强客户对电信诈骗洗钱风险的宣传，针对不同客户，采取不同方式，开展预防电信诈骗的风险提示工作，广泛揭示电信诈骗的各种形式和手段，提高人民群众有效识别电信诈骗伎俩。